随着客户需求的不断变化，今天的财富管理公司必须适应传统服务——投资建议、遗产规划、会计、税务服务等——以适应新的数字现实。财富管理领导者知道正确的技术不再是“值得拥有”而是必须的，并且将钱放在嘴边。

正如 Gartner 在其“ 2021 年财富管理技术十大趋势”报告中指出的那样，“到 2021 年，10 家接受调查的财富公司中有 7 家正在增加对现有和新兴技术的投资。” 这种趋势在 2022 年不太可能放缓，因为事实证明，对于希望简化运营、发现新的微服务机会和提升客户服务的公司来说，数字技术是一种竞争优势。

发现运营效率

财富管理公司的成功取决于顾问活动的影响。这就是为什么公司正在研究如何更新顾问库中的基本解决方案，包括顾问桌面、投资组合管理、CRM、市场数据、客户生命周期管理 (CLM) 等。

凭借“任何过时的东西都必须走”的心态，公司正在研究新兴技术如何释放新的运营效率。正如 Gartner® 报告所述，“大多数接受调查的财富管理公司 (63%) 正在采用、更换或升级其顾问桌面技术，从而创造了一个整合新兴技术以更好地支持创收活动的机会。”

该报告补充说：“通过技术解决方案支持顾问的重要性体现在，绝大多数人打算在未来两年内增加对这项技术的支出，其中一些支出增加了 7% 以上（见图 2）。 ”

正确的技术不仅可以加快顾问的工作，还可以通过为具有高影响力和战略性的活动创造更多空间来使其更有意义。正如 Gartner 报告指出的那样，“公司有机会通过集成和自动化目前在顾问支持技术中发现的许多功能来提高顾问的生产力并支持专注于更高价值的活动。”

为了使敏捷工作有效，解决方案需要可扩展，这就是 API 和微服务的重要性发挥作用的地方。该报告指出，“通过寻找采用 API 和以微服务为重点的方法并对云部署持开放态度以支持扩展和与新兴技术集成的供应商，来进行面向未来的顾问技术项目。”

动态二重奏：API 和微服务

Gartner 报告指出：“公司不仅向更多参与者开放 API 以简化集成和创建，而且它们也开始关注微服务。”

战略性 API 部署是构建无缝且灵活的微服务架构的关键，该架构依赖于创建具有明确用途的单功能模块，从而使财富管理服务具有独特性。Gartner 报告指出，“API 和微服务正在成为趋势，因为随着财富管理机构试图通过将其建议产品扩展到机器人顾问或其他以零售业为重点的竞争对手之外的产品来保持相关性，能够为客户提供整体服务变得更加重要。”

客户合作至上

面向客户的财富管理技术旨在“支持单独与财富管理公司互动或与顾问合作的客户”，通常包括“移动应用程序、视频会议和屏幕共享应用程序”等协作解决方案。给加特纳。这种技术对于促进客户和顾问之间有意义的关系以及灌输对公司的信任感是必不可少的，尤其是在面对面互动减少的世界中。

报告反映：“这种流行病只会加速对更好的客户协作体验的需求，并突出了现有能力和所需能力之间的差距。” 这种鸿沟催生了体验优先解决方案的快速采用，这些解决方案可能有助于留住客户。

根据 Gartner 报告，“更高比例 (73%) 正在采用、替换或升级面向客户的技术，其中大多数人在未来两年内增加支出，超过五分之一的支出增加 7% 或更多。”

在为面向客户的技术选择供应商时，互操作性和灵活性需要始终是公司领导力的首要考虑因素。该报告建议，“审核当前供应商的能力，以确定哪些现有合作伙伴可能拥有可以轻松集成以满足预期的解决方案，或者哪些解决方案需要添加其他供应商解决方案才能满足客户和公司的需求。”

这就是我们认为像 Zoom 这样的统一通信平台发挥作用的地方。

支持以人为本的技术

人际互动是任何有效金融交易或客户关系的核心。Zoom 帮助当今的财富管理公司通过虚拟互动提供与面对面交流相同的信任，提高效率并允许建立不受距离和位置物理限制的关系。

我们的统一通信平台（包括会议、聊天、电话以及会议室和工作空间解决方案）提供了当今财富管理公司满足现代客户需求和建立卓越服务所需的灵活性和互操作性。我们还提供 Zoom API，允许开发人员访问来自 Zoom 的信息，以在Zoom App Marketplace上构建私人服务或公共应用程序，使金融解决方案供应商能够开发针对不断变化的环境优化的定制解决方案。

通过将 Zoom 部署为面向客户的关键解决方案，财富管理公司可以培养更有意义的工作和关系，提升员工和客户的体验。